近日，扬中市公安局向媒体通报了“8·22”专案——“第三方支付平台为诈骗团伙洗钱案”侦办情况。此案共抓获犯罪嫌疑人38名，带破案件3519起，摧毁用于结算的“第四方”支付平台3个，打掉为犯罪团伙非法提供接口并帮助处理投诉的第三方支付公司1个，查及非法接口32个，涉案金额2042.9万元。

花10元充2888个Q币

女子却被骗走6800元

“此案的受害人遍布全国各地，查证难度、追捕难度系数堪称近年来侦破各类案件之首。犯罪分子使用高科技手段作案，为防止受害人报案，每次成功盗取受害人银行卡现金后，预先在QQ链接提示中植入另外一种木马病毒，只要点击，受害人的电脑随之发生爆屏毁机。警方在取证过程中，曾被爆毁数台电脑。”扬中市公安局副局长童国际介绍，这个庞大的诈骗案，进入警方视野还要从去年的一个警情说起。

去年8月22日上午，扬中市油坊镇居民张女士赶到辖区派出所报案称，她在某“QQ炫舞游戏”群中，以10元钱刷2888个Q币。交易期间点击发送二维码支付链接时，银行卡被人转走了6800元。

张女士平时喜欢玩电脑游戏，经常需要充Q币买装备，而通过官方正规渠道充Q币，1块钱一个Q币，当天在她加入的“QQ炫舞游戏”群中，有人打广告，“10元可以充2888个Q币”。

“当时我想这很划算，加了对方QQ，然后聊了一会。后来我用银行卡转了10块钱给他，过了一会儿，发现没有Q币到账，我就问他是怎么回事。”张女士接着说，对方需要支付1元钱激活，还发了一个支付的二维码过来，然后那个人就一直催她填上银行卡账号、密码还有手机验证码。电脑上显示的是，她支付了1元钱，但是所有信息填完之后，银行卡被扣了6800元。

受理该案后，派出所民警在侦查时，发现了犯罪嫌疑人用于资金流转的相关支付平台。

民警“粪”不顾身

掉进粪池爬起继续追

去年9月11日，在常州市某小区，办案民警抓获“找单手”（专门寻找受害者的诈骗人员）武某。因案情复杂，该案随即被移交给扬中市刑侦大队侦办。

办案民警从公安数据平台上发现，京口区曾发生两起类似案件，涉案金额1.8万元。扬中警方随即对上述3起案件进行了串并，并正式成立代号为“8·22”的专案组彻查此案。

民警在围绕涉案QQ开展侦查过程中，根据掌握的情况发现：上述3起案件为同一关联团伙作案，涉案人员众多，涉及多个层面，涉案金额巨大。嫌疑人甚至在组建的QQ群中，交流作案经验、联系作案。

为进一步了解作案细节，专案组民警飞抵深圳开展工作。侦查中，民警发现了用于资金流转的相关支付平台。去年11月13日，专案指挥部派出6个取证组分赴广东佛山、湖南衡阳、江苏宿迁、浙江绍兴等地，秘密调取了9个平台服务器数据。

去年11月27日，www.28365365.com协调抽调100余名警力分成16个工作组赴13省市开展抓捕，12月2日凌晨，共抓获犯罪嫌疑人26人，其中有洗钱人员6名、“秒单手”15名、“找单手”3名，技术员2名。

去年12月3日，扬中刑侦大队副大队长聂朝军带领一组民警，循线追捕到本案另一名主要嫌疑人随某（河南商丘籍人）在海门市三星镇的暂住地。从傍晚一直跟踪到晚上10时许，民警在抓捕时，遭遇随某跳窗逃跑。由于天寒地冻，紧追不舍的民警在追捕中掉进粪池里，全然不顾，爬上来继续追，直到将嫌疑人戴上手铐。

今年3月3日、9日、10日，市公安局网安支队等技术人员连夜赶到上海，将该市某信息科技有限公司客服经理沙某、销售团队负责人李某、风控部经理唐某相继控制到手。7月10日，“秒单手”许某、“找单手”陈某分别在南京、杭州落网。

嫌疑人挥霍无度

买豪车发图炫耀被锁定

警方抓捕本案中另一重要犯罪嫌疑人，却是巧遇。江苏灌南县孟兴庄的柳某，他是专门在网上发链接作案的嫌疑人。其在QQ上向另一嫌疑人随某炫耀，他用赃款买了一辆新轿车，将其在4S店买车的图片放在网上晒。

民警获知此情况后，按图索骥，一直追到孟兴庄，在当地警方的协助下，找到照片中的地点。柳某到案后，第一句话就是：“我知道你们在找我！”随后，民警当场在其车上搜出20万元赃款。

专案组民警紧紧围绕犯罪嫌疑人的提捕开展工作，考虑到从第三方支付平台查询资金需要较长时间，难以在提捕前到位，网安大队从嫌疑人保存的信息平台里入手，结合平台数据，寻找受害人和涉案证据，迅速查明26名犯罪嫌疑人的基本犯罪事实，并分类进行处理，以盗窃罪逮捕18人，取保候审8人。

支付平台出“内鬼”

收取好处为诈骗团伙流转

警方调查发现，该团伙案件中涉案赃款资金大多从第三方支付流转。侦查中民警发现第三方支付公司在该案中非法向作案人提供接口，帮助处理投诉。诈骗平台相连接的接口多由合法第三方支付公司提供。侦查人员选择证据充分的某佳讯公司为突破口，挖出接口提供犯罪内幕情况，抓获5名接口提供人员，其中1人为风控部经理，1人为客服部经理，1人为营销中心团队负责人。

经审查，该公司部分业务员对一些从事违法犯罪活动的客户，告知对方如何办理“假五证”或直接帮助其办理“假五证”，并承诺帮助处理投诉或在接口封闭前通知客户转出资金，业务员每办理一个接口收取4000元至6000元不等的费用，同时根据资金流量收取3%左右“佣金”。

具体而言，诈骗团伙中，客服部是受理投诉的部门，风控部是核实处理投诉的部门，业务员与客服部、风控部相配合，发送截图以获取支付方式以及账号余额等信息，交由上线继续作案，其上线利用网上发布广告，诱使受害人上当，每月定期获取好处费，助纣为虐，帮助违法客户实施违法犯罪活动，而作案嫌疑人员又建立专门的“第四方”支付平台用于洗钱、统计结算诈骗、盗窃资金，从中结算分赃。

目前，此案已移交检察机关起诉。